IDBNY - Call Report ליום 30 בספטמבר 2014

אי. די. בי. ניו יורק (להלן: "הבנק") פרסם טיוטת דוחות כספיים ליום 30 בספטמבר 2014. להלן עיקרי הממצאים העולים מהטיוטה. 

הבנק סיים את הרבעון השלישי של שנת 2014 ברווח נקי בסך של כ- 12.9 מיליון דולר, עליה בסך של כ- 10.7 מיליון דולר בהשוואה לרווח הנקי ברבעון הקודם ועליה בסך של כ- 1.8 מיליון דולר (בשיעור של כ- 16.1%), בהשוואה לרבעון המקביל אשתקד.

בנטרול השפעת ההפסד ממכירת ניירות ערך מסוג TRUPS, בסך של 22.1 מיליון דולר, שנרשם ברבעון הקודם (להלן-"ההפסד ממכירת ניירות הערך"), חלה ירידה בתוצאות הרבעון בסך של כ- 1.5 מיליון דולר (בשיעור של כ- 10.5%), בהשוואה לרווח הנקי ברבעון הקודם.

הגידול ברווח הנקי בהשוואה לרבעון הקודם מוסבר, בעיקרו, מההפסד ממכירת ניירות הערך כאמור, ומקוזז, בחלקו, בקיטון בהכנסות מימון בסך של כ- 1.3 מיליון דולר, בגידול בהוצאות בגין הפסדי אשראי בסך של כ- 2.2 מיליון דולר ובגידול בהפרשה למס בסך של כ- 6.4 מיליון דולר.

שיעור התשואה על ההון שהתקבל ברבעון השלישי של שנת 2014 הינו 6.8% (בחישוב שנתי על הון ממוצע), בהשוואה ל- 1.2% ברבעון הקודם ו- 6.3% ברבעון המקביל אשתקד. שיעור התשואה על ההון ברבעון השני של שנת 2014, בנטרול ההפסד ממכירת ניירות הערך, היה 7.9%. 

הבנק סיים את 9 החודשים הראשונים של שנת 2014 ברווח נקי בסך של כ- 28.2 מיליון דולר, ירידה בסך של כ- 1.1 מיליון דולר (בשיעור של כ- 3.8%) בהשוואה לתקופה המקבילה אשתקד. בנטרול השפעת ההפסד ממכירת ניירות הערך, הסתכם הרווח בתקופה זו בכ- 40.4 מיליון דולר, עליה של 11.1 מיליון דולר, לעומת התקופה המקבילה אשתקד (37.7%). 

שיעור התשואה על ההון שהתקבל בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014 הינו 5.1% (בחישוב שנתי על הון ממוצע), בהשוואה לשיעור של 5.4% בתקופה המקבילה אשתקד. שיעור התשואה על ההון בתשעת החודשים הראשונים של שנת 2014, בנטרול ההפסד ממכירת ניירות הערך, הינו 7.3%.

היקף הנכסים ליום 30 בספטמבר 2014 הסתכם בכ- 9.8 מיליארד דולר. חלה עליה בסך של כ- 174 מיליון דולר (בשיעור של כ- 1.8%), בהשוואה ליום 31 בדצמבר 2013 ועליה בסך של כ- 56 מיליון דולר (בשיעור של כ- 0.6%), בהשוואה ליום 30 בספטמבר 2013. 

תיק האשראי, נטו, ליום 30 בספטמבר 2014 הסתכם בכ-4.9 מיליארד דולר. חלה עליה בסך של כ- 226 מיליון דולר (בשיעור של כ- 4.9%), בהשוואה ליום 31 בדצמבר 2013 ועליה בסך של כ- 414 מיליון דולר (בשיעור של כ- 9.3%), בהשוואה ליום 30 בספטמבר 2013. תיק האשראי, נטו, מהווה כ- 50% מסך הנכסים בהשוואה לכ- 48% ביום 31 בדצמבר 2013 וכ- 46% ביום 30 בספטמבר 2013. העלייה באשראי מוסברת בהתרחבות פעילות הבנק בעיקר בפלח לקוחות מסחריים (MIDDLE MARKET).

תיק ההשקעות ליום 30 בספטמבר 2014 הסתכם בכ- 3.7 מיליארד דולר. חלה ירידה בסך של כ- 137 מיליון דולר (בשיעור של כ- 3.5%), בהשוואה ליום 31 בדצמבר 2013 וירידה בסך של כ- 505 מיליון דולר (בשיעור של כ- 11.9%), בהשוואה ליום 30 בספטמבר 2013. תיק ההשקעות מהווה כ- 38% מסך הנכסים בהשוואה לכ- 40% ביום 31 בדצמבר 2013 וכ- 44% ביום 30 בספטמבר 2013.

היקף הפיקדונות ליום 30 בספטמבר 2014 הסתכם בכ-7.8 מיליארד דולר. חלה עליה בסך של כ- 125 מיליון דולר (בשיעור של כ- 1.6%), בהשוואה ליום 31 בדצמבר 2013 ועליה בסך של כ- 251 מיליון דולר (בשיעור של כ- 3.3%), בהשוואה ליום 30 בספטמבר 2013.

ההון העצמי ליום 30 בספטמבר 2014 הסתכם בכ- 778 מיליון דולר. חלה עליה בסך של כ- 69 מיליון דולר (בשיעור של כ-9.7%), בהשוואה ליום 31 בדצמבר 2013 ועליה בסך של כ- 46 מיליון דולר (בשיעור של כ- 6.3%), בהשוואה ליום 30 בספטמבר 2013.

שיעור הלימות ההון ליום 30 בספטמבר 2014 הינו 13.0% בהשוואה לשיעור של 12.6% ביום 31 בדצמבר 2013 ו- 13.1% ביום 30 בספטמבר 2013.